Il y a un an, nous lancions VIA Gestion Privée Internationale avec une mission claire : accompagner les expatriés et non-résidents dans la structuration, la protection et le développement de leur patrimoine, où qu’ils se trouvent dans le monde.
Aujourd’hui, présents en Europe, en Asie et au Moyen-Orient, nous sommes fiers d’avoir gagné la confiance de nombreux clients aux profils variés – cadres dirigeants, entrepreneurs, familles et investisseurs – tous animés par un même objectif : sécuriser leur avenir grâce à un conseil patrimonial indépendant et sur mesure.
Nos clients : des parcours uniques, des besoins spécifiques
À Hong Kong, Singapour ou Bangkok, Malik Dif accompagne aussi bien des salariés expatriés de grands groupes français et internationaux que des entrepreneurs installés dans la région.
Leur priorité : disposer d’un conseil global qui intègre à la fois leur patrimoine personnel et la gestion de leur entreprise.
Les clients de Nicolas Saignol ont principalement des expatriés francophones installés en Espagne et dans d’autres pays européens.
Deux profils dominent :
- Des cadres dirigeants souhaitant structurer et rentabiliser le placement de leurs liquidités parfois dormantes. Ils recherchent un accompagnement indépendant pour mettre en place une stratégie d’investissement sur mesure, adaptée à leurs objectifs : optimisation fiscale, protection du conjoint, préparation de la retraite et construction d’un patrimoine pérenne et transmissible.
- Des entrepreneurs et chefs d’entreprise, soucieux de dissocier leur patrimoine professionnel de leur patrimoine personnel, afin de sécuriser et faire croître leur patrimoine privé. Ils recherchent également des solutions adaptées pour optimiser la gestion de la trésorerie de leur société et la valoriser dans la durée.
La diversité des profils qu’accompagnent Laurence et Laurent Peney est totale : du jeune cadre en début de carrière au client en fin de parcours professionnel. Leur point commun : anticiper leur futur et préparer leur retour, tout en optimisant leur gestion patrimoniale internationale.
Les cas clients qui illustrent notre expertise
Au cours de cette première année, nous avons eu l’opportunité d’accompagner des profils très variés, chacun avec des enjeux spécifiques.
Nous avons soutenu un client belge dans une double démarche d’investissement, combinant l’acquisition d’un bien immobilier en France et la mise en place de placements financiers internationaux. Au-delà de l’allocation d’actifs, l’objectif était d’anticiper la transmission, ce qui nous a permis de construire avec lui une stratégie intégrée, à la fois patrimoniale et successorale.
Un client français basé à Hong Kong nous a sollicités pour diversifier un patrimoine fortement concentré sur des comptes-titres locaux. Grâce à une stratégie internationale, nous avons transféré une partie de ses actifs vers le Luxembourg, afin d’en sécuriser la fiscalité et d’optimiser leur rendement.
Nous avons également accompagné un cadre dirigeant de 55 ans dans la création d’une holding patrimoniale. Cette structuration lui a permis d’optimiser la fiscalité de ses revenus, de protéger son conjoint et de préparer sereinement la transmission progressive de son patrimoine à ses enfants. L’objectif était également d’améliorer la rentabilité de son patrimoine, en recherchant le meilleur couple rendement/sécurité, afin de générer à l’horizon de la retraite des revenus complémentaires confortables et faiblement fiscalisés.
Dans un autre dossier, nous avons accompagné un couple international en pré-retraite qui souhaitait protéger le conjoint en cas d’aléas de la vie, anticiper une sortie de la vie professionnelle et générer des revenus complémentaires immédiats afin de lever le pied avant l’âge légal de la retraite. Nous avons ainsi restructuré leur patrimoine, en collaboration avec un notaire, en mettant en place une donation entre époux, des donations en démembrement, tout en organisant leur allocation patrimoniale avec notamment l’ouverture d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois de type FAS. L’ensemble de ces solutions a permis de combiner un cadre juridique et fiscal solide avec une stratégie d’investissement performante
Enfin, nous avons accompagné un entrepreneur britannique qui s’installait en France après la vente de son entreprise. Nous avons travaillé à la réorganisation de ses avoirs internationaux et à la mise en place d’une stratégie patrimoniale adaptée à sa nouvelle résidence fiscale.
Ces cas reflètent la diversité des problématiques rencontrées par nos clients et illustrent notre approche : une expertise indépendante, personnalisée et internationale, toujours au service de leurs objectifs de vie.
La parole à nos clients
« Nicolas est accessible, empathique et toujours à l’écoute. Il prend le temps de comprendre la situation de départ et sait instaurer une relation de confiance durable. Sa maîtrise des aspects internationaux et des solutions patrimoniales diversifiées nous a permis de structurer, protéger et faire fructifier notre patrimoine en toute sérénité. »
« Je travaille avec Laurence et Laurent Peney depuis 2018 dans le cadre de la gestion et de la valorisation de mon capital. Outre leur professionnalisme et leur expertise adaptés aux besoins de français expatriés, ils sont toujours à l’écoute des besoins des clients pour adapter leurs conseils et leurs services. Laurent est très créatif dans sa stratégie d’investissement tout en préservant en priorité les intérêts de ses clients et de leurs capitaux. Il explique très rationnellement ses propositions d’investissements. Laurence soulève des montagnes pour la mise en place des investissements. Disponibles 24/24 .»
« Je suis conseillé depuis maintenant 7 ans par Malik. Durant toutes ces années, j’ai été satisfait de ses conseils et démarches pour placer et faire fructifier mon patrimoine. Ce que j’ai apprécié depuis le début c’est la proximité mais aussi la flexibilité de Malik pour se rencontrer sur Hong Kong ou bien organiser des appels en visio quand je ne pouvais pas me déplacer. Je fais confiance a Malik pour avoir une vision globale de mon patrimoine, et ainsi informer des possibilités de placement le plus en phase avec ma situation, tout en diversifiant. Durant toutes ces années, ma situation a changé, et Malik a toujours su s’adapter. Par exemple, il m’a aidé à obtenir plusieurs lignes de crédit pour 3 SCPI différentes. Plus récemment, j’ai pu via son intermédiaire ouvrir une assurance-vie pour un plus petit montant. J’apprécie énormément la diversification des solutions proposées par Malik pour s’adapter aux différents montants que je peux investir. Lorsque j’ai une question sur un support en particulier, je peux aussi contacter Malik par messagerie, ce qui offre une communication très fluide. »
Un an, et la suite…
Ces premiers mois ont confirmé ce qui fonde l’ADN de VIA GPI : une approche indépendante, sur mesure, internationale et profondément humaine.
Nous remercions nos clients pour leur confiance. Grâce à eux, nous avons pu démontrer que l’expertise patrimoniale prend tout son sens quand elle dépasse les frontières.
Notre ambition pour la suite ? Continuer à bâtir des ponts entre continents, pour que chaque expatrié, chaque non-résident, puisse bénéficier d’une stratégie patrimoniale solide, adaptée et pérenne.
