VIA Gestion Privée Internationale :
Conseil en gestion de patrimoine
Structuration patrimoniales pour situations complexes
Structurer un capital
Protéger ma famille
Préparer ma retraite
Appréhender sa fiscalité
Investissement immobilier
Investissement financier
Notre mission : Structurer des situations patrimoines complexes
Nous accompagnons nos clients dans l’analyse et la structuration de leur situation patrimoniale, en tenant compte de leurs objectifs, de leurs contraintes et de leur environnement personnel et professionnel.
Notre expertise s’exprime tout particulièrement lorsque les situations présentent des enjeux internationaux ou transfrontaliers, liés notamment à la mobilité géographique, à la détention d’actifs à l’étranger ou à des structures patrimoniales multi-juridictionnelles.
Nous proposons un accompagnement personnalisé, fondé sur une analyse approfondie de chaque situation et sur des recommandations adaptées au profil et aux objectifs de nos clients, dans le respect du cadre réglementaire et sans garantie de résultat.
Asie
Europe
Moyen Orient
Nous vous accompagnons à chaque étape, dans le respect de vos objectifs, de vos contraintes et de votre rythme de décision.
2
Un premier échange d’environ une heure, sans engagement, afin de comprendre votre situation et vos objectifs.
3
Analyse de votre situation et formulation de recommandations cohérentes avec vos objectifs et votre profil.
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Accompagnement dans la mise en œuvre des solutions retenues et suivi dans la durée par un conseiller dédié.
Notre mission de structuration de situations patrimoniales complexes
Notre mission est d’accompagner nos clients dans l’analyse et la structuration de leur situation patrimoniale et de leurs investissements, en tenant compte de leurs objectifs, de leurs contraintes et de leur environnement personnel et professionnel.
Nous intervenons sur les enjeux liés à la constitution, à l’organisation et à la transmission du patrimoine, ainsi que sur la préparation des projets de long terme, notamment lorsqu’ils impliquent des dimensions financières, immobilières ou internationales.
Dans ce cadre, nous analysons les caractéristiques, les avantages, les contraintes et les risques associés aux différentes options envisagées, afin d’éclairer les décisions de nos clients dans le respect de leur profil et du cadre réglementaire, sans garantie de résultat.
Conseil en Gestion de Patrimoine
Nous accompagnons nos clients dans l’analyse et la structuration de leur situation patrimoniale et de leurs investissements, dans le cadre de la réglementation française applicable au conseil en gestion de patrimoine.
Notre expertise s’adresse aussi bien à des clients résidents en France qu’à des profils confrontés à des situations internationales ou transfrontalières, lorsque celles-ci viennent complexifier les décisions patrimoniales, financières ou d’investissement.
Notre approche repose sur l’indépendance du conseil, une analyse rigoureuse des enjeux et des risques associés, et un accompagnement personnalisé permettant d’éclairer les prises de décision dans un environnement réglementaire et financier en constante évolution.
Gestion de patrimoine et situations complexes
Nous accompagnons nos clients dans l’analyse et la structuration de leur situation patrimoniale, à travers un interlocuteur dédié, garant d’un suivi cohérent et d’un accompagnement dans la durée.
Notre approche s’adresse aussi bien à des clients résidents en France qu’à des profils confrontés à des situations internationales ou transfrontalières, lorsque celles-ci viennent complexifier les choix patrimoniaux et d’investissement.
Dans ce cadre, nous analysons les différentes options disponibles sur le marché, leurs caractéristiques et les risques associés, afin de formuler des recommandations adaptées aux objectifs et au profil de chaque client, dans le respect du cadre réglementaire.
La Gestion de Patrimoine personnalisée pour expatriés: Solutions sur-mesure pour chaque situation
Votre conseiller en gestion de patrimoine, en tant qu’interlocuteur unique, vous propose des solutions personnalisées pour une étude patrimoniale sur-mesure, tout en assurant une confidentialité totale.
Construisez et Maîtrisez votre Patrimoine en toute liberté : Toutes les solutions en gestion de patrimoine disponibles
Nous réfléchissons avec vous pour choisir les solutions adaptées à vos besoins parmi les nombreuses options disponibles sur le marché
Notre impartialité constitue un principe fondamental de notre accompagnement et guide nos recommandations dans l’intérêt de nos clients.
Solutions adaptées à différentes situations patrimoniales
Situations patrimoniales et spécifiques
Nous accompagnons particuliers, familles dans l’analyse et la structuration de leur patrimoine, en fonction de leurs objectifs et de leur situation.
Nous intervenons également lorsque certaines situations présentent des dimensions internationales ou des caractéristiques spécifiques, susceptibles de complexifier les décisions patrimoniales et d’investissement. Notre rôle est d’apporter un éclairage indépendant sur les options envisageables et les risques associés, afin d’accompagner des décisions patrimoniales éclairées, sans garantie de résultat.
Chefs d’entreprise et professionnels libéraux
Nous accompagnons les chefs d’entreprise et les professionnels libéraux dans l’analyse et la structuration de leur situation patrimoniale, en intégrant les liens entre leur activité professionnelle et leur patrimoine personnel.
Nous intervenons sur les enjeux liés à la transmission d’entreprise, à l’organisation de la rémunération, à la gestion de la trésorerie professionnelle, ainsi qu’aux problématiques de protection et de préparation des projets de long terme.
Foire aux questions
Pour aller plus loin dans la compréhension de notre métier de gestionnaire de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne ses clients dans l’analyse et la structuration de leur situation patrimoniale, en tenant compte de leurs objectifs, de leurs contraintes et de leur environnement personnel et professionnel.
Son rôle consiste à apporter un éclairage indépendant sur les enjeux patrimoniaux, financiers et d’investissement, à analyser les options envisageables et les risques associés, et à formuler des recommandations adaptées, dans le respect du cadre réglementaire applicable.
La gestion de patrimoine recouvre ainsi un ensemble de missions d’analyse, de conseil et d’accompagnement portant notamment sur les investissements financiers et immobiliers, l’organisation du patrimoine, la préparation des projets de long terme et les enjeux de transmission, en coordination avec les professionnels compétents lorsque nécessaire.
Le bilan patrimonial constitue une étape d’analyse visant à établir une vision structurée de votre situation patrimoniale à un instant donné. Il permet d’appréhender de manière globale les éléments personnels, professionnels et patrimoniaux utiles à la réflexion et à la prise de décision.
Dans ce cadre, le bilan patrimonial repose notamment sur l’analyse des éléments suivants :
- votre situation familiale et professionnelle ;
- votre environnement juridique et patrimonial ;
- la composition et l’organisation de votre patrimoine ;
- la nature et la structure de vos revenus ;
- les enjeux fiscaux applicables à votre situation ;
- vos objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme, ainsi que leur hiérarchisation et leur cohérence.
À l’issue de cette phase d’analyse, nous formulons des pistes de réflexion et des recommandations adaptées à votre situation et à vos objectifs, en exposant les hypothèses retenues, les contraintes identifiées et les risques associés, dans le respect du cadre réglementaire et sans garantie de résultat.
Le recours à un bilan patrimonial fait l’objet d’un cadrage préalable précisant le périmètre de l’intervention et, le cas échéant, les modalités de rémunération associées. Toute mission fait l’objet d’une lettre de mission détaillant les conditions d’intervention, préalablement acceptée par le client.
Faire appel à notre cabinet, c’est bénéficier d’un accompagnement indépendant dans l’analyse et la structuration de votre situation patrimoniale et de vos investissements.
Une approche fondée sur l’analyse et la compréhension de votre situation
Notre rôle consiste à comprendre votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale, ainsi que vos objectifs, contraintes et préférences, afin d’établir une analyse globale servant de base à la réflexion et à la prise de décision.
Des recommandations construites et argumentées
À partir de cette analyse, nous formulons des recommandations cohérentes avec votre situation et votre profil, en exposant les hypothèses retenues, les contraintes identifiées et les risques associés.
Ces recommandations s’inscrivent dans une logique de moyen et de long terme, sans garantie de résultat.
Un accompagnement indépendant et structuré
Nous intervenons en toute indépendance, sans lien capitalistique avec les solutions proposées.
Lorsque des options d’investissement ou de structuration sont envisagées, nous présentons les critères d’analyse retenus (fonctionnement, risques, coûts, cadre réglementaire), afin de vous permettre de prendre des décisions éclairées.
Un accompagnement dans la durée
Une fois les orientations validées, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des solutions retenues et assurons un suivi dans le temps, dans le respect du cadre réglementaire applicable.
Des situations parfois complexes
Notre accompagnement s’adresse aussi bien à des clients résidents en France qu’à des profils confrontés, le cas échéant, à des situations patrimoniales plus complexes, notamment lorsque des dimensions professionnelles, entrepreneuriales ou internationales viennent influencer les décisions.
La valeur ajoutée de notre cabinet repose sur une approche indépendante et structurée du conseil patrimonial, fondée sur l’analyse, la compréhension des situations et la transparence dans les recommandations formulées.
Notre accompagnement s’appuie sur une organisation interne permettant de croiser différentes expertises patrimoniales, ainsi que sur un réseau de partenaires sélectionnés pour la diversité et la complémentarité de leurs solutions. Cette approche nous permet d’analyser un éventail de solutions adapté aux situations rencontrées, dans le respect du cadre réglementaire applicable.
Nous attachons également une importance particulière à la qualité de la relation client, à la clarté des échanges et à la disponibilité dans le suivi des dossiers, afin d’accompagner nos clients dans la durée, sans garantie de résultat.
Il n’est pas nécessaire de disposer d’un patrimoine élevé pour solliciter un conseiller en gestion de patrimoine.
Notre rôle consiste avant tout à analyser votre situation, vos objectifs et vos contraintes, afin de déterminer si un accompagnement est pertinent et, le cas échéant, dans quel cadre.
Les modalités d’accompagnement et de rémunération sont définies de manière transparente en amont, en fonction de la nature et du périmètre de la mission envisagée, conformément au cadre réglementaire applicable.
Il peut être pertinent de faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine lorsque vous vous interrogez sur votre situation patrimoniale, vos objectifs ou les décisions à prendre à court, moyen ou long terme.
Un accompagnement peut notamment être envisagé lors de phases clés, telles que :
la clarification de vos objectifs patrimoniaux ;
la réflexion autour de projets d’épargne ou d’investissement ;
l’évolution de votre situation personnelle ou professionnelle ;
la volonté de structurer ou de réévaluer une situation existante.
Le recours à un conseiller s’inscrit avant tout dans une démarche volontaire, lorsque le besoin d’analyse et de recul se fait sentir.
Notre cabinet exerce son activité dans le respect du cadre réglementaire applicable au conseil en gestion de patrimoine et aux activités déclarées auprès des autorités compétentes.
À ce titre, nous disposons des statuts, habilitations et assurances obligatoires à l’exercice de notre activité, notamment une assurance de responsabilité civile professionnelle et, le cas échéant, une garantie financière, conformément à la réglementation en vigueur.
Notre rôle est strictement limité au conseil et à l’accompagnement. En dehors des honoraires liés à nos missions, nous ne détenons ni ne manipulons aucun fonds appartenant à nos clients.
Pour un premier contact, vous pouvez nous laisser un message via le formulaire prévu à cet effet. Nous revenons vers vous dans les meilleurs délais afin d’organiser un premier échange.
Dans le cadre de l’accompagnement, nos clients disposent d’un interlocuteur dédié, joignable par courrier électronique ou par téléphone, selon les modalités définies ensemble.
Les échanges et rendez-vous peuvent être organisés à distance (téléphone ou visioconférence) ou en présentiel, selon la nature des besoins et les modalités convenues. Notre approche privilégie une relation directe et personnalisée avec votre conseiller.
À la suite d’un premier contact initié via le formulaire du site, un échange est organisé afin de comprendre les grandes lignes de votre situation et de vos attentes.
Ce premier rendez-vous a pour objectif de recueillir les éléments nécessaires à une compréhension globale de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et des contraintes éventuelles. Il permet également de répondre à vos premières questions et de vous présenter notre approche ainsi que le cadre de notre accompagnement.
Les échanges peuvent se dérouler à distance (par téléphone ou visioconférence) ou en présentiel, selon les modalités convenues ensemble.
À l’issue de ce premier rendez-vous, il est déterminé si un accompagnement peut être envisagé et, le cas échéant, dans quel cadre, notamment en termes de périmètre de mission et de modalités de rémunération, qui sont formalisées préalablement à toute intervention
La rémunération du cabinet peut prendre différentes formes, en fonction de la nature de l’accompagnement et des missions confiées.
Honoraires de conseil
Certaines missions, notamment celles relevant d’analyses approfondies ou de prestations intellectuelles spécifiques (telles que les bilans patrimoniaux ou travaux de structuration), peuvent donner lieu à une facturation d’honoraires.
Le périmètre de ces missions, ainsi que les modalités de rémunération associées, sont définis préalablement et formalisés dans une lettre de mission acceptée par le client.
Rémunération par commissions
Dans certains cas, le cabinet peut percevoir une rémunération sous forme de commissions versées par des partenaires, lorsque le client souscrit une solution ou un investissement par notre intermédiaire.
L’existence, la nature et le montant de ces rémunérations sont portés à la connaissance du client, conformément aux obligations réglementaires applicables.
Quelle que soit la modalité retenue, la rémunération du cabinet est présentée de manière transparente avant toute intervention.
Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ne peut pas, par nature, proposer l’ensemble des solutions existantes sur le marché. Notre rôle ne consiste pas à couvrir de manière exhaustive toutes les offres disponibles, mais à analyser et à présenter des options pertinentes au regard de chaque situation.
Nous travaillons avec un ensemble de partenaires référencés, sélectionnés selon des critères objectifs tels que la nature des solutions proposées, leur cadre réglementaire, leur fonctionnement, les risques associés et les conditions contractuelles applicables.
Les solutions étudiées et, le cas échéant, proposées à nos clients s’inscrivent dans ce périmètre de partenaires et font l’objet d’une analyse préalable visant à éclairer la prise de décision, dans le respect du cadre réglementaire et sans garantie de résultat.
Dans le cadre de l’accompagnement patrimonial, différents professionnels spécialisés peuvent être amenés à intervenir, en fonction des besoins identifiés et de la nature des problématiques rencontrées.
Le conseiller en gestion de patrimoine joue un rôle de coordination et d’analyse, sans se substituer aux professions réglementées, lesquelles interviennent dans leur champ de compétence respectif, notamment :
Le notaire, pour les actes relevant de sa compétence (actes immobiliers, donations, successions, etc.) ;
L’expert-comptable, pour la tenue et le suivi comptable des structures professionnelles ou patrimoniales, ainsi que certaines obligations déclaratives ;
L’avocat, notamment en droit fiscal, en droit des affaires ou en droit international, lorsqu’un accompagnement juridique spécifique est requis ;
Les établissements financiers et assureurs, qui portent les contrats ou supports d’investissement ;
Le conseiller en gestion de patrimoine demeure l’interlocuteur principal du client pour l’analyse globale de la situation et la cohérence des orientations retenues, en coordination avec ces différents professionnels lorsque cela s’avère nécessaire.
